Pension & Pensionszusagen

Wir erklären das Thema Pensions­zusagen einfach und leicht verständlich

Was ist eine Pensions­zusage und welche Seiten gibt es zu beachten?

Sascha Richter
Unser ganzheitlicher Ansatz

Wie sieht unsere Beratung aus?

Wir sind keine Produktvermittler (!), sondern beraten unabhängig auf Honorarbasis. Unsere Beratung ist ganzheitlich und beinhaltet alle Aspekte. Unsere meist visualisierte Aufbereitung ist sehr verständlich.

Bilanzen

Produkt­eignung

Steuer & Recht

Versicherungs­-
mathematik

Unternehmen & Empfänger

Beratungs­-
anlässe

Bilanzen

Folgende Punkte sind relevant: Bewertung in Steuer- und Handelsbilanz, IFRS & US-GAAP, Rechnungsparameter, Auswirkungen z.B. von Gehalts- oder Rentendynamiken, Saldierung von Vermögenswerten sowie Spezialfälle wie Unterstützungskassen und Pensionsfonds. Diese Aspekte beeinflussen maßgeblich die finanzielle Darstellung und Bewertung der Pensions­verpflichtungen eines Unternehmens.

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Steuer & Recht

Betroffen sind: Arbeits-, Ge-sellschafts-, Handels- & Steuerrecht, Insolvenz-, Erb-, Pfand- & Betriebsrentenrecht. Diese rechtlichen und steuerlichen Aspekte sind entscheidend für die Ausgestaltung, Verwaltung und Sicherung von Pensions­verpflichtungen in Unternehmen.

Produkteignung

Am Markt werden unterschiedliche Produkte und Durchführungswege meistens von Vermittlern angeboten, um den Kapitalbedarf für die Erfüllung der zugesagten Leistungen zu besparen oder diese auszulagern. Gängig sind Versicherungs­produkte, Wertpapiere, Immobilien, Pensionsfonds, Unterstützungs­kassen, etc.

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Versicherungs­mathematik

Die Pensionsrückstellungen werden versicherungs­mathematisch berechnet, wobei der Abgleich zwischen zugesagter und bewerteter Leistung von großer Bedeutung ist. Dies umfasst die Überprüfung der Rechnungs­grundlagen sowie die Erstellung von Prognosen für die Zukunft.

Unternehmen & Empfänger

Die Interessen aller Beteiligten müssen berücksichtigt werden, insbesondere, wenn der Versorgungs­berechtigte ein Arbeitnehmer und nicht der Inhaber oder ein Angehöriger ist. Eine faire und transparente Kommunikation sowie die Sicherstellung der zugesagten Leistungen sind dabei unerlässlich.

Beratungsanlässe

Am häufigsten beraten wir im Zusammenhang mit: Unternehmens­nachfolge (Kauf & Verkauf), Sanierung / Restrukturierung / Insolvenz, Erteilung neuer Pensionszusagen, allgemeine Optimierung sowie Spezialfällen wie Pensionsfonds oder pauschal­dotierter Unterstützungs­kassen. Unsere Lösungen sind stets individuell auf die spezifischen Bedürfnisse und Umstände jedes Unternehmens abgestimmt.

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Warum Richter Pension Consulting?

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